【反洗钱投资教育】虚拟货币洗钱？ 法网也不缺！

近年来，以比特币、以太坊为代表的虚拟货币炒作活动风靡一时。 很多人抱着“一夜暴富”的梦想，通过境外虚拟货币交易所参与炒币，却忽视了其中隐藏的巨大风险，包括成为虚拟货币。 洗钱犯罪中“工具人”的风险。

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虚拟货币交易炒作扰乱经济金融秩序，滋生非法集资、诈骗、传销、洗钱等犯罪活动，危害人民群众财产安全。 今年9月，央行等十部委联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，强调境外虚拟货币交易所通过数字货币为我国居民提供服务。互联网也是非法的金融活动。 与此同时，国家发改委等部门发布《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》，严禁投资建设增量项目，禁止在任何地方开展虚拟货币“挖矿”项目。加快存量项目有序退出。

国家发改委相关负责人指出，虚拟货币已成为洗钱、逃税、资金跨境转移的渠道。 今天小花反洗钱投资教育小课堂，和大家聊一聊虚拟货币洗钱，谨防落入新型洗钱犯罪陷阱。

虚拟货币洗钱是一种新的犯罪

2021年3月19日，最高人民检察院、中国人民银行联合发布6起惩治洗钱犯罪典型案例，涵盖洗钱犯罪中高发的上游犯罪类型，包括黑社会性质的有组织犯罪、非法犯罪等。集资犯罪、贪污贿赂犯罪、毒品犯罪等，充分揭示了不同上游犯罪下洗钱犯罪的共同手法，以及利用虚拟货币洗钱等新型犯罪手段。 对认定事实和适用法律具有指导意义，对社会公众具有警示意义，避免因贪图私利或妨碍亲情实施洗钱犯罪。

其中一个典型案例发生在2018年，就是利用虚拟货币跨境兑换，将犯罪所得和收益转换成境外法定货币或财产。 承办此案的上海市浦东新区公诉法制部也首次遭遇利用虚拟货币洗钱。 一般案情是，2018年8月，陈某博与陈某志离婚，目的是转移财产，掩盖、隐瞒犯罪所得。 2018年10月底至11月底，陈某知知陈某博因涉嫌集资诈骗罪被公安机关侦查后逃往国外。 他仍然听从陈某博的指使，将陈某博用非法集资购买的车辆以90元的价格变卖。 他以1万多元的低价卖掉，然后在陈某博组建的微信群里联系比特币“矿工”比特币如何洗钱套现，将卖车的钱全部转给“矿工”，换取比特币钥匙，并将钥匙寄给陈某博供应。 它在国外交换和使用。

中国人民银行将该案作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例向国际反洗钱组织-金融行动特别工作组提供，并向国际社会介绍中国经验。 中国人民银行反洗钱局局长晁克建介绍，以比特币为代表的虚拟货币具有匿名、无国界、点对点等特点。 不法分子将非法所得转化为虚拟货币，利用匿名方式掩盖犯罪资金的真实来源。 全球范围内的快速转移让监管和执法机构难以追踪。

中国通信行业协会区块链专委会轮值主席、火币大学校长于佳宁在接受中国新闻周刊采访时表示，从2020年开始在全球范围内，无论是欺诈、网络攻击和敲诈勒索、赌博、洗钱等。一些地下钱庄、地下钱庄等不法行业，或者跑分等灰色行业，开始利用具有匿名性、复杂性和跨国性的虚拟货币进行犯罪活动。 在国际上，恐怖组织也纷纷转向虚拟货币领域进行融资以支持其活动。

据区块链安全公司PeckShield发布的《2020年度虚拟货币反洗钱报告》显示，2020年中国未受监管的跨境虚拟货币价值达到175亿美元，较2019年增长51%，仍在快速增长。 增加。 洗钱“新渠道”激增，给我国反洗钱机制带来巨大挑战。

防止虚拟货币洗钱陷阱

随着经济社会的发展，非法吸收公众存款、集资诈骗、网络贩毒、跨境贩毒等各类犯罪活动和洗钱活动相互交织、渗透。 新方法更加隐蔽。

那么，虚拟货币是如何“洗白”犯罪所得的呢？ 从已经检测到的几个案例中，大致可以推算出这个过程。

——组织“买手”在线培训虚拟货币交易。 洗钱团伙经常通过微信、QQ群发布“刷单”、“跑分”、“提供账户赚钱”等信息，在多地组织“买家”，要求其下载虚拟货币手机应用交易平台，并利用他人的信息注册个人账户。 随后，犯罪嫌疑人引导“买家”使用加密聊天软件进行在线培训，对虚拟货币的买卖进行了详细指导。

——非法资金转入“买家”账户，平台为场外交易提供便利。 洗钱团伙将准备好的收款账户信息提供给上游犯罪嫌疑人。 诈骗、赌博等非法所得资金划入收款账户后，犯罪嫌疑人组织“买手”携带手机、银行卡进行线下操作。 在虚拟货币交易平台的撮合下，“买家”在平台上找到虚拟货币的卖家，通过平台与卖家进行信息沟通，私下使用微信、支付宝、银行账户等方式与卖家完成支付。 ，然后通过平台钱包地址将虚拟货币提交给指定卖家。

——分步提现汇出海外汇款，平台销售变现。 为了逃避侦查，犯罪嫌疑人会将获取的虚拟货币通过不同的钱包地址账户一步步转移，有时使用线上“热钱包”比特币如何洗钱套现，有时甚至使用线下“冷钱包”，最后汇入境外洗钱嫌疑人的钱包地址。 犯罪嫌疑人搜集到大量“赃币”后，将“赃币”转入国内负责套现的团伙钱包，在虚拟货币交易平台上进行交易、变卖套现。 至此，洗钱团伙完成了将非法所得资金转化为虚拟货币，再转化为法定货币的“洗白”过程。

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目前，打击虚拟货币洗钱犯罪还存在一些困难。 不同国家和地区对虚拟货币的监管政策不同，虚拟货币与法定货币的自由兑换仍可通过境外服务商和交易所实现。 央行相关负责人介绍，反洗钱部门高度关注虚拟资产洗钱风险，正结合我国监管实际，加紧研究虚拟货币洗钱风险。风险条件。 打击洗钱和上游犯罪活动，维护社会稳定和金融安全。

现实生活中，一些防范意识薄弱的人往往会在利益的诱惑下掉入圈套，但“币圈”并不是法外之地。 随着法律法规的日益完善，调查取证手段的不断更新，国际打击合作力度的加大，利用虚拟货币洗钱的空间越来越小。 大家一定要提高警惕，抵制诱惑，避免成为虚拟货币洗钱犯罪的“工具人”。

市场存在风险，投资需谨慎。

参考：

《组织“买家”、平台撮合、售卖套现……斩断虚拟货币“洗钱”赃款的“黑手”》，新华社《新华视点》记者 吴宇 吴光宇 朱国梁 新华社通讯社，2021 年 10 月 8 月 8 日

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